甘肃破获涉756亿特大地下钱庄案 捣毁窝点14个,详情细节曝光

地下钱庄违法犯罪活动严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定，近年来，国家始终对地下钱庄违法犯罪活动坚持“零容忍”，持续加大惩戒力度，依法严厉打击地下钱庄。

地下钱庄违法犯罪活动严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定，近年来，国家始终对地下钱庄违法犯罪活动坚持“零容忍”，持续加大惩戒力度，依法严厉打击地下钱庄。

外汇管理部门与公安机关日前在甘肃联合破获一起特大地下钱庄案件。据统计，该案件涉案金额高达756亿元，行动打掉地下钱庄犯罪团伙5个、捣毁窝点14个，移送起诉犯罪嫌疑人36名。

2019年2月，外汇管理部门移送甘肃省公安厅的线索显示，甘肃省存在地下钱庄，有扩大的趋势。公安机关收到线索后，立即对相关线索进行判断。

甘肃省公安厅经济侦查总队金融知识产权犯罪侦查支队队长丁延锋:因为这些人长期从事这种违法犯罪活动，有很强的反侦查意识，而且这些人用来转账资金的账户都是用别人的身份办理的，不是自己的银行账户。

经初步判决，办案人员发现线索涉及8000多个账户，开户网点涉及全国20多个省份。

办案人员抽丝剥茧寻找案件突破口。

巨大的账户信息数据给案件的侦破带来了挑战，但随着对数据信息的深入分析，警方找到了突破口。

调查过程中，调查人员发现涉案银行卡非常可疑，每天资金量达到几千万，但开户人员的信息是老年妇女。经进一步调查，办案人员发现该账户的动态流水信息根本不属于持卡人本人。

甘肃省公安厅专案组办案民警薛涛:我们去银行取了这张银行卡开户时的监控录像，发现这个账户是当时的马(持卡人本人)。她的儿子马某某带她去银行开的。同时，我们还取回了相关的提现视频，发现马某某每次是马某某在银行操作取钱，所以我们判断这张卡是犯罪嫌疑人马某某实际控制的。

办案人员在随后核实银行卡交易信息时，发现这些交易背景相似。

甘肃省公安厅专案组办案民警薛涛:这些交易对手都有一个特点，大部分是沿海一些进出口企业，或者是这些出口工厂的法定代表人或财务人员。

办案人员发现，这是一个以地理和亲缘关系为纽带的地下银行犯罪团伙。有的控制国内外账户转账，有的在市场上发小卡，有的专门吸引客户，分工明确。专案组明确了犯罪团伙的结构体系，是国内外勾结汇兑的地下钱庄团伙。

甘肃省公安厅经济侦查总队政委何涛:对于资金问题，中国人民银行和外汇管理部门帮助我们分析了资金的流向。我们确实了解了犯罪的全部脉络和整个犯罪手段。

警察雷霆一举捣毁了犯罪团伙。

为一举抓获犯罪分子，警方成立了多警种联合作战专案组。对犯罪团伙的组织结构、活动规律等信息进行调查判断后，调集多路警力同时出动，一举抓获犯罪嫌疑人。

甘肃省公安厅专案组办案民警王丹:经过长期监控，包括运用各种侦查手段，基本了解了五个团伙的基本犯罪事实和组织结构。当一天，200多名警从各地抽调同步展开行动。

警方在现场缴获了一批犯罪嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡等作案工具，并及时固定了电脑服务器数据等电子证据。犯罪嫌疑人在看守所向警方供述了操作流程。

犯罪嫌疑人马某:我负责海外账户的操作，另一个负责国内账户的操作。一般三个人(每天平均流水)按人民币(计算)几千万。

据统计，本案涉案金额高达756亿元，行动打掉5个地下银行犯罪团伙，捣毁14个窝点，移送36名起诉犯罪嫌疑人。

甘肃省公安厅经侦总队政委何涛:我们终于及时关闭了这个犯罪团伙，一网打尽。我们从全国6个省抓获了许多犯罪嫌疑人，并收回了大量犯罪工具。

坚持零容忍，严厉打击地下钱庄。

地下银行违法犯罪活动严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全和社会稳定。近年来，国家始终坚持零容忍地下银行违法犯罪活动，不断加大惩戒力度，依法严厉打击地下银行。

国家外汇管理局甘肃省分局国际收支司司长李:市场主体通过地下银行非法买卖外汇，不需要提交贸易真实性材料，但中间存在巨大的资金风险。地下银行的这些人一旦跑了，就会造成实质性的资金损失。经营地下钱庄是违法犯罪行为，通过地下钱庄非法买卖外汇也是违法行为，市场主体必须依法经营。

地下银行违法犯罪不仅涉及实体经济犯罪，而且日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道。近年来，外汇局不断深化与公安、反洗钱、税务等部门的合作，严厉打击地下银行违法犯罪。

国家外汇管理局管理检查司副司长肖胜:下一步，外汇局将进一步加大地下银行综合整治力度，加强渠道管控，督促银行和支付机构进一步落实相关会展原则，封堵地下银行资金渠道，维护国家经济金融安全。